业内首推金融顾问智能工具 五矿信托财富管理4K-GPT上线

近日，五矿信托重磅发布业内首个基于GPT技术的金融顾问展业智能工具——4K-GPT。该工具通过AI学习将市场趋势、产品数据和客户资产配置方案进行即时整合后，通过易于理解的专业投资交互WIKI系统，对财富顾问为客户资产配置过程中遇到的问题进行快速响应，显著提升理财顾问的专业水平和服务质量。

4K-GPT由五矿信托财富管理与AI技术解决方案团队中科金共同研发。五矿信托财富管理整理好“课程表”，利用大型语言模型对财富管理行业的各类专业知识、五矿信托全光谱多策略产品调研材料、东四十条洞见市场研判观点等组成的庞大知识体系进行学习，构建起财富管理领域的知识库。据专家反馈，4K-GPT以小规模、有监督学习的方式进行微调，熟练掌握财富管理和资产配置服务流程，逐步成长为“理财师助手”。同时，我们通过完善的数据及网络安全保障措施来最大程度地保障客户的数据安全和个人隐私。

(资料图片仅供参考)

投资顾问装备AI“大脑”

当前，资产配置已经成为财富管理行业转型共识，需要熟知各大类资产走势和策略风格，产品组合更需要根据宏观趋势和市场变化进行动态调整，投资顾问的学习成本显著提高。

4K-GPT相当于五矿信托财富管理的智能大脑，用AI技术整合4K服务理念体系，充分融合、交互，实时解答各种场景下的资产配置问题，呈现资产配置组合核心参数与要点信息，显著提高投研团队深度研究服务能力的输出和转化效率。

财富顾问在面对客户提出的各种问题时，都能得到AIGC的专业解答，由AI提供的答复不仅看得透——能够实现更专业、更深入的洞察；更能看得懂——适配客户接受能力，易于理解，有助于在动荡的市场环境中为家庭财富创造长久稳定的增长。

智能化服务提升客户体验

算力的尽头是服务。五矿信托财富管理持续推进数字化升级，已经先后完成“交易、产品的线上化”“引入专业算法升级客户服务的数字化改造”两大阶段，正在进入“智能化服务”的第三阶段，4K-GPT的上线成为标志性动作。

五矿信托以智能服务驱动财富管理模式变革，建立起适用于家庭财富的数智化资产配置4K体系，于2022年正式推出“4K”服务理念。4K科学资产配置服务先为客户构建一个有温度的心理账户，全面了解并精细化客户理财目标，多路径、多维度地洞察客户需求；再将产品数据化，也就是KYP，关注那些能够决定产品核心竞争力和未来潜能表现的重点指标；然后把投研策略体系化模型建立起来，通过KYM完成宏观经济、货币政策、产业趋势、国际政经格局的深度感知；最后反映到客户资产配置组合KYA，在已经为客户完成个性化配置方案的基础上保持动态跟踪，根据市场变化的适配性及时做出调整。

五矿信托财富管理基于4K智能数据库与强大算力，系统化集成影响投资结果的核心因素——感知客户需求、深度投研驱动、全光谱货架打造与投后跟踪，人机结合快速学习，不仅深化了财富管理服务的专业度，并通过4K-GPT进一步提升了4K服务体系的智能化水平。

数字化转型成果获国际媒体关注

五矿信托财富管理数字化资产配置建设成果突出，卓越转型成效得到包含国际媒体在内的多家业内权威机构高度评价。

在近日发布的《亚洲私人银行家》2022年度“中国财富奖”榜单上，五矿信托作为主办方唯一授奖的信托公司，一举斩获“最佳财富管理机构”的双项金奖：“最佳财富管理机构-高净值客户”金奖和“最佳财富管理机构-数字化创新”金奖。

在国际权威媒体《亚洲货币》“中国卓越财富管理”榜单中，五矿信托财富管理更是实现了“最佳财富管理信托公司”的四连冠，以综合实力与4K资产配置服务体系，成为唯一一家连续四年荣膺该荣誉的信托公司。说明五矿信托财富管理服务品质已与国际标准接轨，成为中国信托业转型发展先锋。

未来，五矿信托财富管理将依托4K-GPT等一系列先进数字化工具，以客户需求为中心持续迭代，深度融合信息数据、AI技术与增值服务，将信托制度优势发挥至最大化，完整覆盖客户需求，并增强投资顾问服务敏捷性，快速响应，从而提供更优质的专业财富管理服务。(蔡文)

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